【案例】银行回单电子化管理实现方案

银行回单电子化管理实现方案一

      某国有大型企业所属省分公司积极试点银行回单电子化管理工作通过银企直联系统取得工行、招行、农行、建行等主要直联银行经过稽核确认的完整银行电子回单支付数据,同时建立电子回单与电子记账凭证之间的关联关系,支持后续电子会计档案信息利用。考虑到银行业目前尚未形成可认证的银行电子对账单,电子回单数据完整性无法直接核对确认,该企业依靠保证电子支付业务安全的及时稽核机制确认资金支付电子回单数据的完整性。

　　除主要直联银行外,如果其余非直联银行全部采用直联方式进行行回单电子化,成本过高,且费时费力。该企业通过将其余银行账户易转移到第三方支付公司,交易最终结果直接进入主要直联银行的方式快速、高效地完成其余银行的回单电子化工作。

该企业以基于电子回单数据完整性的电子银行回单汇总表替代电子银行对账单,在此基础上完成了电子对账并形成电子银行余额调节表、多账户汇总审批的单位收支报告,实现电子对账结果与报表数据直接校验。

银行回单电子化管理实现方案二

某国有大型企业与银行约定,银行将回单直接转化成可搜索的PDF电子文档,回单格式与原先的书面格式一致即可,每日定期发送给企业从银行定期发送过来的银行回单电子文档,企业按一定的规则保存在ERP服务器上,将财务凭证每个行项目上的银行流水码与PDF银行电子回单上的检索号建立关联,相互之间可以方便地链接搜索。这样每张凭证都能方便地点击到相应的银行单据上,同时,从回单上也能方便地点击回到相应的财务凭证上。